新型洗钱犯罪需警惕|防范新型洗钱犯罪案例

随着社会的发展，洗钱手段日益复杂化、隐蔽化，新型洗钱犯罪手段不断出现，因此更需要我们提高警惕，防范新型洗钱犯罪。

 购物卡成“洗钱”新工具

公安部近日发布提示，一种通过购物卡转移涉诈资金的诈骗洗钱新套路，在全国多地高发。有诈骗分子利用购物卡不记名属性实施诈骗，先是诱使受害者购买购物卡，再获取卡号、密码，实施诈骗的同时进行“洗钱”犯罪。

前不久，南京市公安局建邺分局接到辖区某超市的一条异常购卡线索。一名男子一口气购买了价值14.5万元的购物卡，这引起了超市工作人员的怀疑。

当晚7点多，南京市建邺区的一家超市接待了一位大客户周某，他在两分钟内连续购买了价值14.5万元的购物卡，说是为单位发福利。当超市工作人员问发票怎么开时，他表示发票相关信息忘在家里了，需要开发票再联系。

周某的说辞显然不符合常理，工作人员还发现，周某频繁操作手机，似乎是在发消息，并且不停催促她们快点清点购物卡。

超市管理部门分析后，觉得周某可能遭遇诈骗，于是立即报警。面对民警的询问，周某解释是帮朋友购买的这批卡，但是他此前购卡时，明明说是公司要发福利，前后解释矛盾。

周某究竟经历了什么，才会一步一步陷入骗局。经过办案民警耐心劝说，他终于向民警说出了整个事件的经过。半个多月前，周某在网上浏览视频时，下载安装了某交友软件，并且在这个交友平台上结识了一名网友，对方将他引入到一个刷单做任务的群里。

事发当晚，周某急匆匆买完14.5万元的购物卡后，就按照对方的要求将购物卡的卡号和密码，拍照发送给了对方。对方承诺周某，当晚会将14.5万元的购物卡充值到周某刷单返利的网络账号内，第二天连同之前做任务的返利金额全部返还给他。

民警在调查中发现，对方让周某购买大额购物卡的同时，还让周某编造买卡的理由，并且让他不要告诉任何人，防止被人识破骗局。在民警及时拦截和劝说下，周某认清自己遭遇诈骗的现实，并于近期至购卡点，办理了14.5万元购卡费用的退还手续。

据了解，近期利用购物卡实施电诈洗钱的案例增多，主要是因为诈骗分子利用传统的银行卡转账洗钱越来越难，而具有不记名属性的购物卡，就成了一些诈骗分子用来洗钱的新套路。

国家反诈中心民警介绍，因为商超购物卡具有匿名性、流动性的特点，实施违法犯罪后难以被追查，所以诈骗分子要求受害者将资金转换为购物卡，获取其卡号和密码后，通过黑市渠道快速折价套现，完成洗钱。在此类骗局中，刷单返利、冒充客服、虚假投资理财等诈骗类型最为常见。

民警提醒：如有人让你购买大量购物卡，提供卡号和卡密，说明你已深陷骗局；另外提醒广大商户，如有人异常购买大量购物卡，请及时报警。

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